Ваш Личный Банкир Все про банки Швейцарии

Инвестиции в ценные бумаги. Методы инвестирования

И

Ваша реклама на нашем сайте детали здесь

Инвестиционный портфель — это набор ценных бумаг приобретенных с целью извлечения прибыли от роста курсовой стоимости или выплаты дивидендов или купонной выплаты . Как правило ценные бумаги могут иметь разную ликвидность, срок погашения и кредитный рейтинг. Если в инвестиционном портфеле, нету какой-то доминирующей ценной бумаги, и доля каждого вложения не превышает 5% от общей стоимости портфеля, то такой портфель называется диверсифицированным и несет в себе меньшие риски, чем приобретение акций или облигаций одного эмитента. Портфели ценных бумаг можно разделить на агрессивные , т.е. которые формируются из активов с высокой доходностью и соответственно с высоким уровнем риска, а также пассивные — набор которых аналогичен со структурой рыночного индекса. В сбалансированном портфеле преобладают государственные ценные бумаги с рейтингом не ниже ВВВ-, акции и облигации крупных и надёжных эмитентов. Именно, сбалансированный портфель, на наш взгляд , должен быть наиболее интересен широкой массе инвесторов доверивших свои сбережения швейцарским банкам и управляющим компаниям.

ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ В ШВЕЙЦАРИИ

методы инвестирования, инвестиции в ценные бумагиШвейцария, являясь самым крупным в мире финансовым центром по управлению частным благосостоянием располагает огромным количеством управляющих компаний.  Кроме того, сами швейцарские банки, также предлагают различные «мандаты» на управление капиталом. Как правило управляющий действует строго в рамках выбранной клиентом стратегии. Основными критериями выступают, класс инвестируемых активов (акции, облигации, фонды, альтернативные инвестиции, товарные рынки, валюты), а также доля актива в общем портфеле. Кроме того, облигации разделяются оп рейтингу.

Как правило горизонт инвестиций по портфелю составляет от 3 до 5 лет. Именно при среднесрочном инвестировании можно добиться хорошо соотношения риск/доходность. Однако, стоит заметить, что также возможны краткосрочные инвестиции и классические депозиты сроком от 3-х месяцев. Согласно законодательству Швейцарии, прирост стоимости ценных бумаг не облагается налогом у источника выплаты. В управляющих компаниях, как и в банках, процесс формирования портфеля ценных бумаг происходит при непосредственном согласовании с клиентом. Кроме того, возможно также дискретное управление портфелем по усмотрению банка или внешнего управляющего. В этом случае, оговаривается только срок инвестиций, валюта, и предпочтения между акциями и облигациями, или может инвестированием в золото. В дальнейшем, управляющих по своему усмотрению покупает и продаёт ценные бумаги. Другим интересным методом инвестиций, является покупка паёв инвестиционных фондов. В этом случае, заботу о вашем активах несёт управляющий фонда.

Наиболее успешные фонды могут принести до 20-30% годовых в иностранной валюте. Вы можете прочитать о наиболее прибыльных инвестиционных фондах здесь. И конечно, клиент всегда может покупать и продавать акции самостоятельно, отдавая приказы своему банкиру.

Активное инвестиционное консультирование

В последнее время, банки начали предлагать гибридный продукт между доверительным управлением и самостоятельной торговлей. Это активное инвестиционное консультирование. Согласно новым европейским директивам MIFID II, и швейцарской FINSA предоставление инвестиционного консультирования должно быть на платной основе, так как оно предполагает доступ в финансовым данным и аналитическим исследованиям банка.

Активное инвестиционное консультирование заключается в предоставлении идей-предложений по инвестированию в рамках риск профиля клиента (т.е. готовность рисковать-терпеть возможные убытки), и исполнять приказы только при согласии клиента. Это даёт определённую гибкость для клиента, так как «последнее слово остаётся за ним» и он полностью контролирует свои инвестиции, в отличии от классического доверительного управления капиталом.

Если вам интересна данная тематика касательно открытия личного или корпоративного счета и вам требуется более детальная консультация или вы хотите чтобы вас представили банкиру, просто свяжитесь с нами.

Похожие публикации

Ваша реклама на главной странице детали здесь


Внимание. Мы не предлагаем никакие финансовые услуги, вся информация на сайте носит исключительно информативный характер. Мы не несём ответственность за содержание сайтов и их услуги, которые могут размещать рекламу на нашем веб-сайте. Мы не несём ответственность за переходы по внешним ссылкам.

Автор Swiss Financial Magazin
Ваш Личный Банкир Все про банки Швейцарии
Копирование запрещено!