Как инвестировать в золото в 2019 году частному инвестору. Методы покупки золота

Золото — одно из немногих активов, которое неизменно сохраняет свою ценность с течением времени. Этот атрибут сделал его популярным как хранилище богатства на протяжении тысячелетий. Тот факт, что стоимость золота колеблется от стоимости валюты, делает ее привлекательной как инвестиционный инструмент.
В отличие от некоторых других стран, которые ограничивают или даже запрещают владение золотом, Швейцария имеет очень выгодные законы об операциях с золотом. Золотой слиток классифицируется как валютный эквивалент в Швейцарии, то есть он свободен от таможенных пошлин и налога на добавленную стоимость (НДС). Швейцарские золотоперерабатывающие заводы, такие как Valcambi, Metallore и Argor Heraeus, известны во всем мире, а швейцарские банки и другие золотые брокеры предлагают множество различных золотых монет для удовлетворения потребностей покупателей золота.

Если вы планируете покупать золото в рамках инвестиционной стратегии или как способ хранения богатства, рассмотрите следующие основные советы по экономии денег и обеспечению сохранности своих инвестиций в драгоценный металл.

Как инвестировать в золото через биржевой фонд

Если ваша основная цель в покупке золота — это получить прибыль, продавая его по более высокой цене в будущем, вам может быть выгоднее инвестировать в какую-то форму производного инструмента от золота. Биржевые фонды (ETF), которые отслеживают стоимость цен на золото, являются одним из вариантов. Хотя вы платите комиссионные (возможные сборы за хранение и брокерские сборы) для участия в ETF, вы получаете большую ликвидность, поскольку акции фонда могут быть куплены и проданы через фондовые биржи, используя брокеров или банков. Один из наиболее известных фондов золота-это фонд Цюрихского Кантонального Банка (ZKB Gold ETF (USD) ). Кроме того, в некоторых странах покупка золота может быть запрещенной  операцией, а вот покупка ценных бумаг нет.

Обезличенный металлический счет

Многие швейцарские банки предлагают металлические, счета, на которые зачисляется золото, а не швейцарские франки или другая валюта.
Преимущество использования металлического счета заключается в том, что вы можете мгновенно покупать и добавлять золото на свой счёт по выгодным обменным курсам и сразу же продавать золото обратно в банк, если вы этого захотите. Вы также можете переводить золото на другие счета в золоте  в других финансовых институтах (сборы могут взиматься при переходе в другой банк).
Недостатком этих счетов является то, что вы платите комиссию за обслуживание счета, которая в основном представляет собой отрицательную процентную ставку в размере 0.3-0.5%. годовых.

Покупка золота в банке

Одним из наиболее надежных вариантов инвестирования в золото, является покупка золотых слитков непосредственно у банка и хранение золота в хранилище банка. Таким образом, вы избегаете все риски: риск быть обманутым, риск кражи золота и риск снижения массы слитка ввиду неправильного хранения (увы это реальный факт, слиток весом 11 кг, может терять до 1 грамма веса за 3 года при неправильном хранении).

Золото всегда хранится вне баланса банка, поэтому в случае банкротства банка, вы всегда сможете забрать ваши слитки у ликвидатора банка назначенного финансовым регулятором.

Как правило за хранение золотых слитков, банк взимают плату аналогичную хранению драг металла на металлическом счете. У вас так остается возможность оперативно продать золото в банк, без физического визита в финансовое учреждение, т.е. просто отдав приказ по телефону.  Однако, вы можете продать только те слитки которые вы купили, т.е. если вы купили 1 кг слитки, не сможете продать 100 г золота, так как у вас нет таких слитков на хранении в банке.

Прежде чем покупать золото, подумайте где хранить слитки

Если вы решили самостоятельно купить, золотые слитки или монеты, подумайте где вы будете их хранить. Конечно, наличие надежного собственного или арендованного сейфа, позволит снизит возможность кражи. Однако, покупка золота у одного и того же банковского учреждения или золотого дилера, который также обслуживает вашу банковскую я
чейку (не путать с хранилищем банка), является наиболее надёжным вариантом, поскольку устраняет необходимость переноса золота в безопасное хранилище. У вас также может быть экономия средств в отличия от ранее описанных вариантов методов инвестирования в золото. Так как плата за сейф, как правило фиксированная и не зависит стоимости хранимого имущества.

В случае необходимости,  многие  дилеры предлагают безопасную услугу инкассации золота за дополнительную плату, к примеру к вам в офис или домой.

Перед покупкой, сравните цены у разных поставщиков

Разница в ценах, взимаемых разными дилерами за одинаковое количество золота, может быть существенной. В зависимости от того, где вы покупаете своё золото, вы можете переплатить до 80 франков CHF за унцию и до 300 швейцарских франков за килограмм у самых дорогих дилеров, чем вы платите у самых доступных дилеров. Найдите время, чтобы сравнить цены, прежде чем покупать.

Покупайте у уважаемого дилера

При покупке физического товара, такого как золото, риск приобрести поддельный слиток очень реальный. Это может иметь для вас разрушительные финансовые последствия. Избегайте покупки золота онлайн, даже с сайтов, которые кажутся вполне легитимными. Прежде чем покупать золото у частного лица, получите оценку качества и состава слитка от  квалифицированного и  независимого специалиста.
Швейцарские банки — это самое безопасное решение для покупки золота как мы писали выше, но не все банки продают золото. Кроме того, вы также можете безопасно покупать золото у известных независимых дилеров золота, таких как Degussa, у которых есть торговые точки в Цюрихе и Женеве.

Золото нужно покупать оптом

Как правило, покупка большого количества маленьких золотых слитков или монет более дорогая, чем покупка того же веса в золоте в виде тяжелого слитка. Это происходит потому, что чеканка и розничная надбавка по отношению к стоимости являются самыми высокими для небольших монет и слитков и самыми низкими для больших слитков весом до 12 кг.
Пример: 20 ноября 2017 года золотой бар размером 1 грамм стоил CHF 52 в Degussa. 1 килограмм золотого слитка стоил 41 650 швейцарских франков у того же торговца в тот же день. По этим ставкам, если вы должны были купить 1000 х 1 грамм золотых слитков от Degussa, вы заплатили бы 52 000 швейцарских франков — на 10 350 швейцарских франков больше, чем 41 650 швейцарских франков, которые вы платите за одно и то же количество золота в одном баре на 1 килограмм. (Цены предоставлены Goldpreis.ch).