Ваш Личный Банкир Все про банки Швейцарии

Методы Инвестирования

М
Создание идеального инвестиционного портфеля, является насушней задачей любого управляющего. Однако, как вы понимаете это задача не осуществима. Так какой он идеальный портфель? Можно ли все-таки его создать?
Давайте обратимся к известным методам инвестирования.
1. Инвестирование в ценные бумаги-акции.
Данный метод заключается в приобретении портфеля ценных бумаг с расчетом его дальнейщего роста. Эффективность портфеля оценивают сравнивая его прирост с основными фондовыми индексами, чем больше разница в приросте портфеля по сравнению с фондовым индексом тем он эффективнее.
2. Инвестирование в товарные рынки (золото, нефть итд).
3. Инвестирование в иностранную валюту.
4. Инвестирование в долговые ценные бумаги.

Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы.

Можно ли заработать 11% годовых в иностранной валюте на инвестиционном счете в Швейцарии? Пишите нам, расскажем!

Однако давайте попробуем создать идеальный портфель с потенциальной доходностью до 20% годовых в долларах США.
Прежде всего введем ограничение, что для инвестирования будут отбираться только ценные бумаги с рейтингом не ниже инвестиционного, те. ВВВ-. Так как купив долговые бумаги проблемных эммитентов с высокой доходностью, можно вовсе вовсе потерять весь капитал в результате дефолте эммитента.
Итак, метод инвестирования который мы выберем называется анти-ифляционный сбалансированный.

Начальные данные. Сумма капитала 1 млн долларов, горизонт инвестиций 3 года.

Покупает перпетуал бонды, без срока погашения с купоном 9,5% годовых, например ВТБ Евразия.

Берем ломбардный кредит под 1,9% годовых под залог бондов в размере 500 000 тысяч долларов США.

Заключаем форвардную сделку на приобретение золота через год на сумму 1 млн доллар США, для этих целей будет использовано 200 000 долларов США для обеспечения форвардной сделки. В течение трех лет ожидаемый рост золото должен составить 30% или 10% в год.

Оставашиеся 300 000 тысяч, а точнее 280 000 тысяч после вычета комиссионных инвестируем в ценные бумаги, к примеру акции Мечела, или ТНК БП, там где есть вероятность роста акций в ближайщей переспективе, хотя можно и купить акции APPLE, так как эта часть капитала является рисковой.

Таким образом, в случае сценария самого оптимистичного мы заработаем и от роста золото и от роста акций плюс гарантированный купон 9,5% годовых,

во втором сценарии рост и падение одного из активов должно привести к нулевому результату, и наш доход составит 9,5%-1,9% (выплаты по кредиту)=7,6% годовых.

ну в третьем сценарии при падении и золота и акций, мы будем рассчитывать уровни стоп-лосс, чтобы наш портфель не потерял свою первоначальную стоимость т.е. 1 млн долларов США, благо у нас есть “подушка безопасности” в размере купона-9,5% годовых.

По нашим рассчетам данный метод инвестирования может рассчитывать на примерно 20-22% годовых в горизонте трех лет  исходя из экономических прогнозов роста мировой экономики.

Похожие публикации

Интересует защищенный email в Швейцариии всего за 2 евро в месяц? Посети сайт компании, жми на баннер! Швейцарская почта
Ваш Личный Банкир Все про банки Швейцарии
Копирование запрещено!