Судя по всему, дело тянется уже более одного года. Но для британского необанка Revolut, который уже более двух лет ожидает получения банковской лицензии в Великобритании, потеря репутации, скорее всего, окажется более серьезной, чем материальный ущерб.
Ошибка в платежной системе Revolut в США позволила злоумышленникам за несколько месяцев прошлого года похитить более 20 млн. долларов. Финансовый ущерб был нанесен самому банку. Средства клиентов не пострадали, как сообщает «Financial Times» со ссылкой на круги.
Системная ошибка была основана на различиях между европейской и американской платежными системами. В результате при отмене некоторых транзакций Revolut некорректно возмещал расходы и переводил собственные деньги.
В общей сложности было похищено около 23 млн. долларов. Часть из них может быть возмещена за счет судебного преследования некоторых мошеннических операций. Чистый ущерб составляет около 20 млн. долл. Это соответствует почти двум третям чистой прибыли в 2021 году, добавили источники.
Хотите открыть банковский счет в иностранном банке как нерезидент? Швейцарская компания BMA Business Solutions предлагает первоклассные решения для бизнеса и частного капитала! Свяжитесь с нами!
Проблема была обнаружена только по наводке банка-партнера
Проблема впервые проявилась в конце 2021 года и затем использовалась злоумышленниками партиями во все больших масштабах. Системы Revolut не распознали массового мошенничества. О проблеме стало известно только после того, как один из банков-партнеров в США сообщил финтех-компании, что у нее хранится меньше наличных денег, чем ожидалось, добавляет компания.
Компания Revolut пока не раскрывает информацию о случившемся. Однако это вряд ли успокоит банк, который уже два года ожидает получения банковской лицензии в Великобритании. В последнее время произошел целый ряд уходов высокопоставленных руководителей. Так, например, ушли глава британского банка Джеймс Рэдфорд и руководитель финансового департамента Микко Саловаара.
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании распорядилось провести в 2020 году независимую проверку стратегий Revolut по предотвращению и выявлению финансовых преступлений.
Сомнения в балансе
Кроме того, в настоящее время проводится углубленная проверка баланса компании аудиторской фирмой BDO. Аудиторы предупредили, что доходы Revolut могли быть «существенно искажены». Они не смогли убедиться в том, что около двух третей доходов, заявленных на 2021 год, являются полными.
Компания Revolut, которая также работает в Швейцарии как Neobank, была основана в Великобритании в 2015 г., а в 2018 г. получила «специализированную банковскую лицензию» в Литве.