Многие инвесторы мечтают о быстром получении больших доходов.Однако идея быстрого обогащения, как правило, нереальна. Всегда следует опасаться инвестиций, предлагающих очень высокую доходность, например, тех, которые рекламируют в Интернете сомнительные финансовые консультанты. Обещания быстрой прибыли обычно оказываются пустыми, и в худшем случае можно потерять все вложенные деньги.
Но есть и серьезные инвестиции, которые потенциально могут принести высокий доход. В каждом случае действует эмпирическое правило: чем выше потенциальная доходность, тем выше риск потерять деньги. С другой стороны, инвестиции с низким риском потерь, как правило, приносят низкий доход. Далее мы рассмотрим некоторые популярные инвестиционные инструменты и объясним их потенциальную доходность.
Индивидуальные акции
Основные принципы
Хотите открыть банковский счет в иностранном банке как нерезидент? Швейцарская компания BMA Business Solutions предлагает первоклассные решения для бизнеса и частного капитала! Свяжитесь с нами!
Если Вы обладаете большой способностью к риску, то инвестирование в индивидуальные акции является одним из вариантов.В отличие от диверсифицированных инвестиций, здесь действительно можно удвоить свое состояние всего за несколько месяцев или даже дней.
Примеры удвоения
Если бы вы приобрели акции компании Tesla в начале 2023 года, то к концу июля вы бы более чем удвоили свой вложенный капитал (доходность 126% в долларах США).Акции производителя полупроводников Nvidia с начала года выросли в цене более чем в три раза на волне эйфории вокруг искусственного интеллекта.Еще одним ярким примером акций, стоимость которых быстро удвоилась, является компания Tupperware. В конце июля 2023 года стоимость акций Tupperware выросла более чем в два раза всего за два дня. Важно: Разумеется, существует также множество примеров акций, стоимость которых в течение короткого времени сильно падала.
Риски
Огромные взлеты цен на отдельные акции случаются время от времени, но нередки и сильные падения цен. И риск инвестирования в отдельные компании не ограничивается краткосрочными потерями. Стоимость компании может снижаться и в течение длительного времени. В худшем случае акции могут стать абсолютно бесполезными. В отличие от диверсифицированных инвестиций (например, диверсифицированных ETF), чем дольше вы держите инвестиции, тем ниже риск потерь.
Вы можете легко покупать и продавать доли в акциях отдельных компаний, используя счет депо в банке или брокерский счет у интернет-брокера. Обратите внимание на инвестиционные расходы, такие как плата за хранение и брокерские услуги.
Индексные ETF
Основные принципы
Биржевой фонд (ETF) — это пассивный инвестиционный фонд, который вкладывает средства во множество различных акций, что снижает риск потери денег при плохой работе отдельных компаний.
Примеры удвоения
Исторически сложилось так, что широко диверсифицированные инвестиции в швейцарский фондовый рынок приносят гораздо больший доход, чем такие консервативные инвестиционные инструменты, как сберегательные счета и среднесрочные облигации. Например, если бы вы в конце июля 2013 г. вложили средства в Швейцарский индекс доходности (SPI), то к концу июля 2023 г. ваши вложенные деньги выросли бы на 102%.Таким образом, за 10 лет вы более чем удвоили бы свое состояние.
Риски
По крайней мере, в краткосрочной перспективе вам придется смириться с более высоким риском потерь по сравнению с такими консервативными инвестиционными решениями, как сберегательные счета.Даже широко диверсифицированный портфель швейцарских акций — например, ETF, отслеживающий индекс SPI, — время от времени испытывает серьезные потери в стоимости.Помимо диверсификации, ключевым условием успешного инвестирования в ETF является наличие большого терпения и умение не терять самообладания. Эти качества помогут вам переждать периоды, когда стоимость ваших инвестиций будет низкой.Главное правило:Инвестируйте в фондовый рынок только в том случае, если вы способны держать свои деньги вложенными не менее 10 лет.
Как инвестировать
Покупка и продажа акций ETF аналогична покупке и продаже акций компаний. Для этого необходимо иметь счет депо у онлайнового фондового брокера или в банке. Обращайте внимание на комиссии и сборы и пользуйтесь услугами наиболее доступного брокера.
Доходность и риски
Приумножить свои деньги за короткий срок можно только в том случае, если вы готовы рискнуть потерей капитала. Риск и доходность тесно коррелируют. Общее эмпирическое правило гласит: инвестиции с более высокой потенциальной доходностью более рискованны, а инвестиции с меньшим риском потерь менее выгодны.
Маржинальная торговля
Основные принципы
Помимо инвестирования в отдельные акции и ETF-фонды, существуют и другие способы торговли на финансовых рынках, которые являются гораздо более рискованными. Эти методы торговли обещают высокий потенциальный доход, но на деле часто приводят к значительным потерям. К числу популярных среди дневных трейдеров инвестиционных инструментов относятся контракты на разницу (CFD), форекс, опционы и фьючерсы.
Примеры удвоения
Например, когда вы используете CFD на акции, вы делаете ставку на их динамику. Если вы поставите на то, что цена акции будет расти, внесете 1000 франков в качестве залога (маржи) и используете кредитное плечо 20:1, то стоимость вашего капитала удвоится, если цена акции вырастет на пять процентов — без учета торговых издержек. С другой стороны, если цена акции упадет на пять процентов, вы потеряете свои 1000 франков.
Риски
CFD, форекс и другие рискованные продукты обычно используют кредитное плечо для увеличения базовой инвестиции.Это потенциально может привести к тому, что ваш капитал будет приумножен за очень короткий промежуток времени.Но, с другой стороны, кредитное плечо также усиливает потери, то есть вы можете потерять весь свой инвестированный капитал в течение очень короткого времени.В зависимости от того, какой инвестиционный инструмент вы используете, вам, возможно, придется заплатить дополнительные деньги. Частые торговые операции также приводят к высоким издержкам в виде комиссий и сборов. Для большинства инвесторов пассивное инвестирование является более разумным подходом.
Как торговать
Для того чтобы использовать высокорисковые инвестиционные инструменты, необходимо иметь брокерский счет в онлайновой торговой платформе, предоставляющей нужные Вам торговые услуги.
Золото
Основные сведения
Будучи редким металлом, золото заслужило репутацию надежного убежища в кризисные времена.Спрос на золото как на средство хранения стоимости — особенно в периоды политических и экономических потрясений — существует с очень давних времен.
Примеры удвоения
С конца 2015 года до середины 2020 года цена на золото в долларах США выросла почти в два раза. Если бы вы правильно выбрали время, то могли бы удвоить свое состояние, держа золото чуть более четырех лет. Конечно, удачный выбор времени — это вопрос удачи, поэтому для удвоения средств таким способом необходимо обладать талантом Мидаса.
Риски
Золото часто называют «тихой гаванью». Однако эта репутация не выдерживает критики, поскольку цена на золото может сильно колебаться. Исторически сложилось так, что фондовый рынок демонстрирует гораздо более высокие результаты, чем инвестиции в золото.
Как инвестировать
Приобрести золото в Швейцарии можно во многих швейцарских банках, а также у специализированных торговцев драгоценными металлами. При этом следует обращать внимание на наценки, которые дилеры взимают сверх спотовой цены, а также на стоимость безопасного хранения золота. Кроме того, можно инвестировать в золото, используя золотые ETF и счета в драгоценных металлах в швейцарских банках.
Криптовалюты
Основные принципы
В настоящее время криптовалюты — это прежде всего высокорисковый инструмент для спекуляций. Однако в небольших масштабах криптовалюты используются и по своему первоначальному назначению — как средство платежа, и для других целей.
Примеры удвоения
Потенциально стоимость криптовалют может резко вырасти. В октябре 2020 года один биткоин стоил около 10 000 франков. В декабре того же года один биткоин стоил более 20 000 франков. Всего через четыре месяца, в марте 2021 года, биткойн стоил более 56 000 франков. Однако криптовалюты могут терять стоимость так же быстро, как и набирать ее.
Риски
Приведенный выше пример с биткоином наглядно показывает, насколько тесно переплетены риск и доходность. Если повезет, можно заработать много денег. Но можно и потерять много денег. Хотя биткоин быстро рос в цене, с момента достижения пика в 59 000 франков в ноябре 2021 года его стоимость снизилась более чем на 50%. Другие криптовалюты были столь же нестабильны. В отличие от акций, криптовалюты нельзя считать надежными инвестициями.
Как инвестировать
Криптовалюты, такие как биткоин, можно купить, воспользовавшись услугами некоторых швейцарских криптовалютных провайдеров.