Открытие счета в швейцарском банке для нерезидента может быть сложным и трудным процессом. Швейцарские банки имеют строгие правила и высокие стандарты, что может затруднить открытие счета как для частных лиц, так и для компаний. Санкции против РФ, усилии более осторожный подход ко всем гражданам постсоветского пространства включая граждан Казахстана, Узбекистана и Кыргызстана.
Однако при наличии необходимой информации и рекомендаций можно успешно открыть счет в швейцарском банке в качестве иностранца.
- Выберите правильный банк
- Подготовьте необходимую документацию
- Только частные банковские счета (Private Banking)
- Отправьте документы в банк вашему менеджеру по работе с клиентами
- Предоставление личной информации
- Раскрытие источника средств и доходов
- Предоставьте информацию о цели использования счета
- Поддерживайте точность и актуальность информации
- Всесторонняя проверка комплаенсом банка
- Информация о вас и вашей деятельности будет проверена
- Ваш счет может быть отмечен как подозрительный
- Возможна ошибочная информация
- Следите за точностью своей информации
- Важно понять размер комиссий и сборов банка
- Заключение
- Часто задаваемые вопросы
Ниже перечислены основные шаги, которые необходимо выполнить при открытии счета в швейцарском банке для нерезидента:
Хотите открыть банковский счет в иностранном банке как нерезидент? Швейцарская компания BMA Business Solutions предлагает первоклассные решения для бизнеса и частного капитала! Свяжитесь с нами!
Выберите правильный банк
Первым шагом в открытии швейцарского банковского счета для иностранца является поиск банка. Не все швейцарские банки принимают клиентов из СНГ. Многие банки решили работать только с клиентами из ЕС, Латинской Америки и Ближнего Востока. Важно провести исследование и найти банк, который готов работать именно с вашей страной, где вы живите.
У каждого банка также есть своя политика приема иностранных клиентов. В большинстве случаев очень трудно найти банк, обслуживающий клиентов из США.
Среди наиболее популярных швейцарских банков, принимающих иностранных клиентов, можно назвать UBS, Julius Baer, Vontobel, Pictet и другие.
В вопросе подбора банка самый лучший способ это обратится к профессиональным финансовым консультантом, которые за очень адекватную оплату подберут банк исходя из суммы вашего депозита, гражданства, налогового резиденства и также будут сопровождать во время открытия счета.
Подготовьте необходимую документацию
После того как вы определились с банком, вам нужно будет собрать необходимую документацию для открытия счета. Как правило, это действующий паспорт или удостоверение личности, подтверждение места жительства, а также подтверждение дохода или имущества.
У некоторых банков могут быть дополнительные требования, поэтому уточните их в конкретном банке, в котором вы планируете открыть счет.
Только частные банковские счета (Private Banking)
Швейцарские банки предлагают различные типы счетов, включая сберегательные счета, текущие счета и инвестиционные счета. В большинстве случаев клиент-нерезидент может открыть только частный банковский счет для состоятельных клиентов. При этом требования к минимальному депозиту начинаются от 500 000 долларов США/евро/швейцарских франков.
Однако есть швейцарские банки готовые рассмотреть открытие счета и при вкладе от 50 000 долларов США, то есть в десять раз меньше вышеупомянутой суммы.
Отправьте документы в банк вашему менеджеру по работе с клиентами
После того как вы собрали всю необходимую документацию и выбрали подходящий тип счета, вам нужно будет заполнить заявление. Обычно это включает в себя заполнение формы заявления, предоставление необходимой документации и, возможно, личную встречу с представителем банка.
Важно отметить, что процесс рассмотрения заявления может занять несколько недель, поэтому важно планировать его соответствующим образом.
В дополнение к шагам, описанным в предыдущем разделе, при открытии счета в швейцарском банке для иностранца важно понимать требования \»Знай своего клиента\» (KYC). Правила KYC действуют для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других форм финансовых преступлений.
Вот некоторые важные моменты, которые необходимо знать о требованиях KYC при открытии счета в швейцарском банке в качестве нерезидента:
Предоставление личной информации
В рамках процесса KYC от вас потребуется предоставить личную информацию, такую как ваше имя, адрес и дата рождения, и налоговый номер. Вас также могут попросить предоставить дополнительные документы для подтверждения вашего места проживания, например, счет за коммунальные услуги или выписку с текущего банка с указанием адреса.
Раскрытие источника средств и доходов
Швейцарские банки обязаны проверять источник средств для всех новых владельцев счетов. Это означает, что вас могут попросить предоставить информацию о вашей работе, бизнесе или других источниках дохода и каким образом было сформировано ваше благосостояние. Возможно, вам придётся показать, что вы уплатили все налоги с указанным средств.
Предоставьте информацию о цели использования счета
Швейцарские банки также обязаны понимать цель открытия счета и предполагаемое использование средств. Это означает, что вас могут попросить предоставить информацию о ваших финансовых целях и задачах, а также о вашей инвестиционной стратегии.
Поддерживайте точность и актуальность информации
После открытия счета вы должны будете поддерживать точную и актуальную информацию. Это включает в себя уведомление банка о любых изменениях в вашей личной информации, а также предоставление информации о любых изменениях в источнике средств или назначении счета.
Важно отметить, что несоблюдение требований KYC может привести к закрытию вашего счета или другим юридическим последствиям. Поэтому очень важно предоставлять точную и правдивую информацию на протяжении всего процесса подачи заявки и поддерживать точную и актуальную информацию после открытия счета.
В заключение следует отметить, что понимание требований KYC является важной частью открытия счета в швейцарском банке для иностранца. Предоставляя точную и правдивую информацию, вы сможете обеспечить соблюдение этих требований и сохранить успешные и безопасные банковские отношения.
Всесторонняя проверка комплаенсом банка
Еще одним важным аспектом, который необходимо учитывать при открытии счета в швейцарском банке для иностранца, является база данных World-Check. World-Check (оператор — компания Refinitive) — это глобальная база данных физических и юридических лиц, которые могут представлять риск в сфере финансовых преступлений, таких как отмывание денег, финансирование терроризма или другая незаконная деятельность.
Швейцарские банки обязаны проверять всех новых владельцев счетов по базе данных World-Check, чтобы убедиться, что они не участвуют в какой-либо незаконной или подозрительной деятельности. Это важная часть процесса должной осмотрительности банка, и несоблюдение этих правил может привести к серьезным юридическим последствиям.
Вот несколько важных моментов, которые необходимо знать о базе данных World-Check:
Информация о вас и вашей деятельности будет проверена
В процессе открытия счета ваша личная информация будет проверена по базе данных World-Check. Это включает ваше имя, дату рождения и другую идентифицирующую информацию.
Ваш счет может быть отмечен как подозрительный
Если информация о вас будет обнаружена в базе данных World-Check, ваш счет может быть помечен для дальнейшего тщательного рассмотрения. Это не обязательно означает, что вы занимаетесь какой-либо незаконной деятельностью, но это означает, что банк должен предпринять дополнительные шаги для проверки вашей личности и источника ваших средств.
Возможна ошибочная информация
Важно отметить, что в базе данных World-Check возможна содержится ошибочная или неполная информация. Бывает, что, что ваше имя или информация могут быть похожи на имя или информацию другого физического или юридического лица, отмеченного в базе данных, даже если вы не имеете к ним никакого отношения.
Следите за точностью своей информации
Чтобы избежать любых проблем с базой данных World-Check, важно поддерживать свою личную информацию в точном и актуальном состоянии. Это включает в себя уведомление банка о любых изменениях в вашем имени, адресе или другой идентифицирующей информации. Также можно напрямую связываться с World-Check и требовать удалить недостоверную или попросить исправить неверную или неполную информацию.
В заключение следует отметить, что база данных World-Check является важной частью процесса открытия счета в швейцарских банках. Понимая эти правила и сохраняя точную информацию, вы сможете обеспечить успешное открытие счета и избежать каких-либо юридических последствий.
Важно понять размер комиссий и сборов банка
Швейцарские банки известны своими высокими комиссиями и сборами, поэтому важно понимать, какие расходы связаны с открытием и ведением счета. Некоторые распространенные комиссии и сборы включают в себя плату за открытие счета, плату за обслуживание, плату за транзакции и плату за обмен валюты.
Перед открытием счета рекомендуется ознакомиться с расписанием комиссий банка и убедиться, что вы понимаете все сопутствующие расходы.
Заключение
В заключение следует отметить, что открытие счета в швейцарском банке для иностранца может быть сложным и трудным процессом. Однако, если следовать этим основным шагам и работать с банком, который открыт для работы с нерезидентами, можно успешно открыть счет в швейцарском банке.
Если вы рассматриваете возможность открытия счета в швейцарском банке в качестве иностранца, мы рекомендуем вам провести исследование, собрать всю необходимую документацию и выбрать банк, который готов работать с клиентами-нерезидентами. Потратив время на тщательное рассмотрение своих возможностей и понимание сопутствующих комиссий и сборов, вы сможете убедиться, что приняли оптимальное решение для удовлетворения своих финансовых потребностей.
Если вы хотите доверит весь процесс подбора банка нам, мы будем рады это сделать за скромное вознаграждение. С нами вы получите доступ к первоклассным банковским услугам и будете обслуживаться у самых опытных менеджеров со знанием многих языков. Мы помогаем клиентам из Балтики, Казахстана, Украины, Кыргызстана и Узбекистана открыть личный счет в Швейцарии с начальным вкладом всего от 50 тысяч долларов США.
В Швейцарии все вклады застрахованы до 100 000 шв. франков на одного вкладчика, при этом банки платят солидные проценты на вклады в иностранной валюте до 4.5% в долларах СЩА и до 3% годовых в евро.