Как открыть счет в Швейцарском банке с минимальным вкладом, будучи иностранцем

Открытие счета в швейцарском банке для нерезидента может быть сложным и трудным процессом. Швейцарские банки имеют строгие правила и высокие стандарты, что может затруднить открытие счета как для частных лиц, так и для компаний. Санкции против РФ, усилии более осторожный подход ко всем гражданам постсоветского пространства включая граждан Казахстана, Узбекистана и Кыргызстана.

Однако при наличии необходимой информации и рекомендаций можно успешно открыть счет в швейцарском банке в качестве иностранца.

Ниже перечислены основные шаги, которые необходимо выполнить при открытии счета в швейцарском банке для нерезидента:

Выберите правильный банк

Первым шагом в открытии швейцарского банковского счета для иностранца является поиск банка. Не все швейцарские банки принимают клиентов из СНГ. Многие банки решили работать только с клиентами из ЕС, Латинской Америки и Ближнего Востока. Важно провести исследование и найти банк, который готов работать именно с вашей страной, где вы живите.

У каждого банка также есть своя политика приема иностранных клиентов. В большинстве случаев очень трудно найти банк, обслуживающий клиентов из США.

Среди наиболее популярных швейцарских банков, принимающих иностранных клиентов, можно назвать UBS, Julius Baer, Vontobel, Pictet и другие.

В вопросе подбора банка самый лучший способ это обратится к профессиональным финансовым консультантом, которые за очень адекватную оплату подберут банк исходя из суммы вашего депозита, гражданства, налогового резиденства и также будут сопровождать во время открытия счета.

Подготовьте необходимую документацию

После того как вы определились с банком, вам нужно будет собрать необходимую документацию для открытия счета. Как правило, это действующий паспорт или удостоверение личности, подтверждение места жительства, а также подтверждение дохода или имущества.

У некоторых банков могут быть дополнительные требования, поэтому уточните их в конкретном банке, в котором вы планируете открыть счет.

Только частные банковские счета (Private Banking)

Швейцарские банки предлагают различные типы счетов, включая сберегательные счета, текущие счета и инвестиционные счета.  В большинстве случаев клиент-нерезидент может открыть только частный банковский счет для состоятельных клиентов. При этом требования к минимальному депозиту начинаются от 500 000 долларов США/евро/швейцарских франков.

Однако есть швейцарские банки готовые рассмотреть открытие счета и при вкладе от 50 000 долларов США, то есть в десять раз меньше вышеупомянутой суммы.

Отправьте документы в банк вашему менеджеру по работе с клиентами

После того как вы собрали всю необходимую документацию и выбрали подходящий тип счета, вам нужно будет заполнить заявление. Обычно это включает в себя заполнение формы заявления, предоставление необходимой документации и, возможно, личную встречу с представителем банка.

Важно отметить, что процесс рассмотрения заявления может занять несколько недель, поэтому важно планировать его соответствующим образом.

В дополнение к шагам, описанным в предыдущем разделе, при открытии счета в швейцарском банке для иностранца важно понимать требования \»Знай своего клиента\» (KYC). Правила KYC действуют для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других форм финансовых преступлений.

Вот некоторые важные моменты, которые необходимо знать о требованиях KYC при открытии счета в швейцарском банке в качестве нерезидента:

Предоставление личной информации

В рамках процесса KYC от вас потребуется предоставить личную информацию, такую как ваше имя, адрес и дата рождения, и налоговый номер. Вас также могут попросить предоставить дополнительные документы для подтверждения вашего места проживания, например, счет за коммунальные услуги или выписку с текущего банка с указанием адреса.

Раскрытие источника средств и доходов

Швейцарские банки обязаны проверять источник средств для всех новых владельцев счетов. Это означает, что вас могут попросить предоставить информацию о вашей работе, бизнесе или других источниках дохода и каким образом было сформировано ваше благосостояние. Возможно, вам придётся показать, что вы уплатили все налоги с указанным средств.

Предоставьте информацию о цели использования счета

Швейцарские банки также обязаны понимать цель открытия счета и предполагаемое использование средств. Это означает, что вас могут попросить предоставить информацию о ваших финансовых целях и задачах, а также о вашей инвестиционной стратегии.

Поддерживайте точность и актуальность информации

После открытия счета вы должны будете поддерживать точную и актуальную информацию. Это включает в себя уведомление банка о любых изменениях в вашей личной информации, а также предоставление информации о любых изменениях в источнике средств или назначении счета.

Важно отметить, что несоблюдение требований KYC может привести к закрытию вашего счета или другим юридическим последствиям. Поэтому очень важно предоставлять точную и правдивую информацию на протяжении всего процесса подачи заявки и поддерживать точную и актуальную информацию после открытия счета.

В заключение следует отметить, что понимание требований KYC является важной частью открытия счета в швейцарском банке для иностранца. Предоставляя точную и правдивую информацию, вы сможете обеспечить соблюдение этих требований и сохранить успешные и безопасные банковские отношения.

Всесторонняя проверка комплаенсом банка

Еще одним важным аспектом, который необходимо учитывать при открытии счета в швейцарском банке для иностранца, является база данных World-Check. World-Check (оператор — компания Refinitive) — это глобальная база данных физических и юридических лиц, которые могут представлять риск в сфере финансовых преступлений, таких как отмывание денег, финансирование терроризма или другая незаконная деятельность.

Швейцарские банки обязаны проверять всех новых владельцев счетов по базе данных World-Check, чтобы убедиться, что они не участвуют в какой-либо незаконной или подозрительной деятельности. Это важная часть процесса должной осмотрительности банка, и несоблюдение этих правил может привести к серьезным юридическим последствиям.

Вот несколько важных моментов, которые необходимо знать о базе данных World-Check:

Информация о вас и вашей деятельности будет проверена

В процессе открытия счета ваша личная информация будет проверена по базе данных World-Check. Это включает ваше имя, дату рождения и другую идентифицирующую информацию.

Ваш счет может быть отмечен как подозрительный

Если информация о вас будет обнаружена в базе данных World-Check, ваш счет может быть помечен для дальнейшего тщательного рассмотрения. Это не обязательно означает, что вы занимаетесь какой-либо незаконной деятельностью, но это означает, что банк должен предпринять дополнительные шаги для проверки вашей личности и источника ваших средств.

Возможна ошибочная информация

Важно отметить, что в базе данных World-Check возможна содержится ошибочная или неполная информация. Бывает, что, что ваше имя или информация могут быть похожи на имя или информацию другого физического или юридического лица, отмеченного в базе данных, даже если вы не имеете к ним никакого отношения.

Следите за точностью своей информации

Чтобы избежать любых проблем с базой данных World-Check, важно поддерживать свою личную информацию в точном и актуальном состоянии. Это включает в себя уведомление банка о любых изменениях в вашем имени, адресе или другой идентифицирующей информации. Также можно напрямую связываться с World-Check и требовать удалить недостоверную или попросить исправить неверную или неполную информацию.

В заключение следует отметить, что база данных World-Check является важной частью процесса открытия счета в швейцарских банках. Понимая эти правила и сохраняя точную информацию, вы сможете обеспечить успешное открытие счета и избежать каких-либо юридических последствий.

Важно понять размер комиссий и сборов банка

Швейцарские банки известны своими высокими комиссиями и сборами, поэтому важно понимать, какие расходы связаны с открытием и ведением счета. Некоторые распространенные комиссии и сборы включают в себя плату за открытие счета, плату за обслуживание, плату за транзакции и плату за обмен валюты.

Перед открытием счета рекомендуется ознакомиться с расписанием комиссий банка и убедиться, что вы понимаете все сопутствующие расходы.

Заключение

В заключение следует отметить, что открытие счета в швейцарском банке для иностранца может быть сложным и трудным процессом. Однако, если следовать этим основным шагам и работать с банком, который открыт для работы с нерезидентами, можно успешно открыть счет в швейцарском банке.

Если вы рассматриваете возможность открытия счета в швейцарском банке в качестве иностранца, мы рекомендуем вам провести исследование, собрать всю необходимую документацию и выбрать банк, который готов работать с клиентами-нерезидентами. Потратив время на тщательное рассмотрение своих возможностей и понимание сопутствующих комиссий и сборов, вы сможете убедиться, что приняли оптимальное решение для удовлетворения своих финансовых потребностей.

Если вы хотите доверит весь процесс подбора банка нам, мы будем рады это сделать за скромное вознаграждение. С нами вы получите доступ к первоклассным банковским услугам и будете обслуживаться у самых опытных менеджеров со знанием многих языков. Мы помогаем клиентам из Балтики, Казахстана, Украины, Кыргызстана и Узбекистана открыть личный счет в Швейцарии с начальным вкладом всего от 50 тысяч долларов США.

В Швейцарии все вклады застрахованы до 100 000 шв. франков на одного вкладчика, при этом банки платят солидные проценты на вклады в иностранной валюте до 4.5% в долларах СЩА и до 3% годовых в евро.

Часто задаваемые вопросы