«World Check» или «Watchlist Check», то это процесс, при котором банки и другие финансовые институты проверяют потенциальных клиентов на наличие в базе данных высоко рисковых лиц или организаций.
База данных World Сheck поддерживается компанией Refinitiv и используется банками и другими финансовыми институтами для выявления потенциальных клиентов, которые могут представлять риск для института, либо через отмывание денег, финансирование терроризма или другие незаконные действия.
World Check содержит информацию о тысячах отдельных лиц и организаций со всего мира. Каждая запись включает в себя информацию о конкретном лице или организации, такую как их дата рождения, место жительства, гражданство и некоторые контактные данные. Кроме того, World Check также содержит информацию о связях между различными лицами и организациями, которые могут указывать на возможную связь с преступной деятельностью.
Когда финансовое учреждение получает заявку на открытие счета или проведение транзакции, оно производит проверку своего клиента в базе данных World Check. Если клиент появляется в базе данных, это может быть признаком высокого риска. В этом случае финансовое учреждение проводит дополнительные проверки и исследования, чтобы определить, является ли клиент связанным с преступной деятельностью или терроризмом. Если есть достаточные основания, финансовое учреждение может отказать в предоставлении услуг клиенту.
В целом, World Check является важным инструментом для борьбы с экономической преступностью и терроризмом, и его использование позволяет финансовым учреждениям лучше защищать себя и своих клиентов от рисков.
Можно ли удалить информацию из World Check
World Check не контролирует и не обрабатывает информацию о людях и организациях, которые находятся в базе данных, поэтому она не может непосредственно удалить информацию о человеке из базы данных, так как она сформирована из открытых источников и постоянно обновляется.
Однако, если человек считает, что он был ошибочно включен в базу данных World Check, он может обратиться в Refinitiv, и попросить обновить информацию или удалить её если она является устаревшей (обычно если прошло более 10 лет с момента совершения проступка или негативного репутационного события). Финансовое учреждение может провести дополнительные проверки и исследования, чтобы подтвердить или опровергнуть наличие связи с преступной деятельностью, и в случае ошибочного включения в базу данных, может игнорировать негативную информацию.
Хотите открыть банковский счет в иностранном банке как нерезидент? Швейцарская компания BMA Business Solutions предлагает первоклассные решения для бизнеса и частного капитала! Свяжитесь с нами!
Конечно, наиболее действенный способ управления репутацией является удаления всего негатива из сети, то есть коммуницировать с сайтами на которых размещена негативная информация с целью ее опровержения или удаления.
В целом, включение в базу данных World Check не означает, что человек является преступником или связан с террористической деятельностью, а лишь указывает на возможность риска. Если человек уверен в своей невиновности, он может обратиться к финансовому учреждению, чтобы разобраться в ситуации и защитить свои права.
Отметим, World-Check также содержит информацию о лицах занимающих или занимавших высокие политические посты, которые работали на предприятих национального значения или находились на высоких должностях в международных организация. Такая группа лиц, также несет потенциальный риск для банка и называется политически или экономически ангажированной, по английский PEP (politicaly exposed person) или EEP ( economicaly exposed person)