В данной статье рассматриваются стратегии инвестирования, которые помогут вам извлечь выгоду из повышения процентных ставок. От инвестирования в банки и компании с большими денежными запасами до покупки недвижимости и заключения долгосрочных контрактов с поставщиками — узнайте, как адаптировать свою стратегию под изменяющиеся экономические условия
Все люди прекрасно понимают, что процентные ставки значительно влияют на наши долги. Повышенные ставки ведут к увеличению затрат на займы. Однако эти ставки влияют не только на обязательства, но и могут формировать стратегии инвестирования. В частности, в текущей ситуации роста ставок понимание их влияния на динамику рынка может открыть прибыльные инвестиции.
Преимущества роста ставок
Рост процентных ставок часто означает устойчивую экономику, где бизнесам и отдельным инвесторам необходимо корректировать свои стратегии. Вот как инвесторы могут использовать рост процентных ставок в свою пользу.
Хотите открыть банковский счет в иностранном банке как нерезидент? Швейцарская компания BMA Business Solutions предлагает первоклассные решения для бизнеса и частного капитала! Свяжитесь с нами!
Инвестиции в банки и брокерские компании:

С ростом процентных ставок рентабельность банков и брокерских фирм может увеличиваться. Эти финансовые учреждения зарабатывают больше на процентах, когда кредиты становятся менее доступными, и потребители готовы платить больше за займы. Проведенные исследования показывают, что финансовые сервисные компании часто улучшают свои процентные доходы и операционные профиты, когда Федеральная резервная система повышает процентные ставки. Даже в периоды низких ставок эти учреждения остаются прибыльными за счет сборов, комиссий и сервисных платежей, которые они собирают.
Инвестиции в компании с большими денежными резервами:
Компании с значительными денежными резервами получают выгоду от роста ставок, зарабатывая больше на этих резервах. Инвесторы могут искать фирмы с низкими соотношениями долга к собственному капиталу или те, доля денег в балансе которых значительна. Например, концерн Apple, который в первом квартале 2023 года имел $51.355 миллиарда долларов денежного остатка, является отличным примером.
Фиксация низких ставок:
Хотя это и не является строго инвестиционной стратегией, отдельные лица могут использовать рост процентных ставок, зафиксировав низкие процентные ставки с продуктами кредитования с плавающей ставкой. У этих продуктов низкие вводные ставки, которые корректируются в соответствии с рыночными условиями. По мере роста ставок процентная ставка по вашему займу или ипотеке тоже растет. Рекомендуется лицам с ипотекой с плавающей ставкой или компаниям с финансированием с плавающей ставкой рефинансироваться с финансированием под фиксированную ставку, обеспечивая наиболее низкие возможные процентные ставки на длительный срок.
Знания и адаптивность ключевы в условиях роста процентных ставок. Рассмотрите эти стратегии, чтобы оставаться финансово устойчивыми и прибыльными.
Покупка с финансированием:
Физические лица или компании, планирующие крупные покупки или капитальные затраты, должны рассмотреть возможность покупки сейчас, пока у них еще есть возможность зафиксировать низкие долгосрочные ставки. Покупки, сделанные до значительного роста процентных ставок, могут привести к существенной экономии на финансировании и общих долгосрочных затратах.
Инвестиции в технологии, здравоохранение:
Компании, выплачивающие дивиденды, предпочитают многие инвесторы, поскольку они распределяют часть своей прибыли среди акционеров. Однако для долгосрочного роста с учетом роста процентных ставок, можно обратить внимание на секторы технологий и здравоохранения. Эти компании обычно удерживают большие прибыли для реинвестирования в возможности роста, а не выплачивают их в виде дивидендов. Исторически эти секторы часто превосходят индекс S&P 500 в периоды роста процентных ставок.
Обратите внимание на краткосрочные или облигации с плавающей ставкой:
Диверсификация портфеля критична во время неопределенности. Это включает в себя определение новых источников дохода, когда процентные ставки растут, и инфляция угрожает экономике. Инвесторы в облигации могут уменьшить волатильность портфеля в условиях роста ставок, переходя к облигациям с краткосрочными сроками погашения или облигациям с купонными ставками, которые корректируются в соответствии с рыночной ставкой. Заметим, что нужно рассматривать не только фиксированные доходные инвестиции. Стратегия, охватывающая многокомпонентный подход, может помочь смягчить рыночные риски и обеспечить лучшую доходность на инвестированный капитал (ROI).
Инвестиции в компании по обработке заработной платы:
Компании по обработке заработной платы часто держат большие денежные остатки для клиентов между выплатами зарплат. Эти фирмы могут увидеть улучшенные процентные доходы, когда процентные ставки растут. Примеры известных компаний в этой отрасли включают Paychex (PAYX), Automatic Data Processing (ADP) и Paylocity (PCTY).
Продажа активов: организации с ненужной недвижимостью или другими активами могут получить прибыль, продав эти активы до того, как ставки начнут расти. Покупатели, вероятно, стремятся купить, пока они все еще могут получить низкие долгосрочные ставки у кредиторов, поэтому они могут быть готовы платить премии для приобретения необходимых активов до повышения ставок.
Фиксация долгосрочных контрактов на поставку:
Рост ставок также означает рост цен. Бизнес, который фиксирует долгосрочные контракты с поставщиками, может сохранить лучшие маржи, избегая повышения цен как можно дольше.
Покупка или инвестиции в недвижимость:

Цены на недвижимость часто растут вместе, а иногда даже опережают процентные ставки. Покупка недвижимости или инвестиции в доверительные инвестиционные фонды в недвижимость могут оказаться хорошим выбором в периоды роста ставок.
Заключение
Итак, процентные ставки значительно влияют на результаты инвестирования. Они должны быть важным фактором при формировании инвестиционной стратегии. Используя представленные стратегии и учитывая процентные ставки при инвестировании, вы можете значительно увеличить свою доходность от инвестиций.