Введение
Как открыть счет в швейцарском банке без посредников? Этот вопрос волнует многих предпринимателей. Сегодня мы разберемся в этом вопросе, развеем мифы и стереотипы, и найдем реальные решения. Интригованы? Тогда читайте далее!
Проблемы и стереотипы: Швейцарские банки и их «капризы»
Швейцарские банки известны своими высокими требованиями. Они предпочитают клиентов с крупными суммами и инвестиционными портфелями. Но что делать, если у вас нет миллиона долларов для открытия счета? Не все потеряно!
Хотите открыть банковский счет в иностранном банке как нерезидент? Швейцарская компания BMA Business Solutions предлагает первоклассные решения для бизнеса и частного капитала! Свяжитесь с нами!
Реальные решения для тех, кто хочет открыть расчетные счета для иностранных компаний
Малые и средние банки: Ваши верные союзники
Несколько небольших банков, таких как CIM Banque и MBaer Merchant Bank, предлагают услуги для операционных счетов. Оба банка сотрудничают с классическими европейскими оффшорами, Гонконгом и ОАЭ. Минимальные остатки на счетах в этих банках всего 20-50 тысяч долларов. Вы можете безопасно осуществлять активные платежи и принимать платежи через эти банки, так как это является их основным бизнесом. Однако стоит помнить, что корреспондентские отношения с американскими банками могут быть непредсказуемыми. Если у вас небольшое количество операций, например, 3-4 транзакции в месяц, и вы готовы сформировать инвестиционный портфель на сумму в 2 миллиона долларов, то практически любой швейцарский банк будет готов сотрудничать с вами.
Редомициляция компании: Дорога к престижу
Если у вас есть средства и желание, можно перерегистрировать компанию в Швейцарии. Это дорого, но добавляет престиж и надежность вашему бизнесу. Кроме того, круг банков для открытия счета может стать шире!
Социальные сети: ваш персональный маршрут к успеху
Кто бы мог подумать, что ключ к швейцарскому банковскому счету может быть найден в социальных сетях? Именно так, LinkedIn — ваш лучший друг в этом деле.
Пошаговый план
- Создайте Профиль: Ваш LinkedIn профиль — это ваше второе лицо. Сделайте его максимально профессиональным.
- Поиск Банкиров: Введите в поиске «Private Banker Eastern Europe or International».
- Изучение Профиля: Перед тем, как написать, изучите профиль банкира. Обратите внимание на языки, опыт работы и, возможно, общих знакомых.
- Первый Контакт: Теперь напишите ему приглашение с просьбой установить контакт.
Пример
Представим, вы нашли банкира из UBS, который говорит на русском и английском. Ваше приглашение может быть таким: «Здравствуйте, меня очень интересуют возможности открытия счета в Швейцарии. Я был бы рад обсудить это в удобное для вас время. У нас есть общие знакомые в финансовой сфере, что, как мне кажется, может стать хорошим стартом для нашего сотрудничества.»
Первый контакт: Секреты успешного общения
Как только ваше приглашение будет принято, напишите банкиру и договоритесь о телефонном разговоре (или через Skype, WhatsApp, Telegram, Viber). Этот этап крайне важен, так как именно здесь вы можете проявить свою серьезность и заинтересованность.
Личная встреча: Финальный этап
Если вам подходит данный банк, сотрудник прилетит к вам лично, и вы сможете открыть счет без посредников. Это идеальный вариант для тех, кто хочет иметь прямой контакт с банком и избежать дополнительных расходов на услуги посредников.
Теперь, когда вы оснащены всей необходимой информацией, пора действовать. Разбейте стереотипы, используйте реальные решения и откройте счет в швейцарском банке без лишних хлопот.
Какие документы потребуются для открытия счета в банке
Для личного счёта
- Заграничный паспорт клиента и справка с налоговой с указанием ИНН (индивидуального налогового номера)
- Стандартное резюме, где указано ваше образование и опыт работы, кроме того, укажите информацию о составе семьи, а именно семейный статус и количество детей.
- Любые документы, подтверждающие легальность депонируемых денежных средств. Это может быть выписка из местного банка в стране вашего проживания, договора купли продажи недвижимости, акций, доли в бизнесе и.т.д. Если вы сможете подтвердить ваш предыдущий доход копиями НДФЛ за последние несколько лет, то это просто идеальный вариант. Если вы владелец бизнеса, подготовьте выписку из торгового регистра или местного органа, заменяющего его. Самый главный критерий для успешного прохождения процедуры комплаенса при открытии счета в швейцарском банке, это простая арифметика ваших доходов и расходов, а именно, сумма вашего вклада не должна превышать ваш доход за последние 5 лет, за вычетом расходов на типичные семейные или личные ежегодные траты. Ну и, конечно, ваше имя не должно быть в списках “сомнительных личностей”. Все банки пользуются системами мониторинга информации в публичных источниках (World Check, Compliance Check), поэтому что-либо прятать или скрывать от банка, не стоит.
Для корпоративного счета в иностранном банке на оффшорную компанию
- Сертификат инкорпорации компании-простая копия.
- Устав, меморандум образования компании-простая копия.
- Сертификат с указанием об активном статусе компании и именами текущих директоров выпущенный не позднее 9 месяцев от даты подачи заявки на открытие счета-оригинал с апостилем.
- Резолюция, подписанная директорами компании об открытии счет в данном Швейцарском банке (текст резолюции предоставляет сам банк)-оригинал с апостилем
- Копии паспортов директоров компании с апостилем.
- Все документы должны быть на английском языке.
Конечно, в зависимости от страны регистрации вашей компании могут быть небольшие нюансы. К примеру компании из ОАЭ, не могут получить апостиль на корпоративные документы, поэтому требуется легализация документов в консульстве Швейцарии в ОАЭ.
Несколько слов об автоматическом обмене банковской информацией
Швейцария уже подписала договор об автоматическом обмене банковской информацией, и он уже работает с странами ЕС. Для нашей целевой аудитории важно знать, что данные об украинских клиентах будут передаваться в 2024 году за предыдущий год, то есть за 2023 год. Обмен информацией касается как счетов физических лиц, так и юридических лиц в соответствии с налоговым резидентством клиента.
В случае компаний, данные о резидентстве контролирующего лица (бенефициара, директора, подписанта) будут переданы, а также остатки на счетах на конец года и сумма реализации ценных бумаг. Если счет был закрыт, будет передано уведомление о закрытии счета на отчетную дату.
Пассивные и активные компании
Для оффшорных компаний введено разделение на пассивные и активные компании. Пассивные компании — это компании-кошельки, которые аккумулируют дивиденды, роялти, доходы от сдачи оборудования и недвижимости. Информация о пассивных компаниях будет передаваться в страну постоянного проживания контролирующих лиц.
Активные компании — это компании, которые получают более 50% дохода от производственной или торговой деятельности и имеют не менее трехлетний бухгалтерский баланс. Информация о счетах активных компаний передается только в страну регистрации данной компании.
Заключение
Мы надеемся, что данная статья была для вас интересной и полезной. Пожалуйста, поделитесь ею в социальных сетях, чтобы помочь другим людям, а также помочь нам привлечь больше читателей.
Если вы хотите дистанционно открыть счет в иностранном банке, мы будем рады вам помочь!