Ваш личный банкир Пишем про банки

Самые безопасные и надежные банки в мире 2019

С

В преддверии возможного экономического кризиса, о котором не говорит разве лишь ленивый, устойчивость банков выходит на самое важное место как для предпринимателей, так и для простых потребителей.
К счастью вкладчиков, в последние годы ряд факторов способствовал повышению стабильности в мировом банковском секторе. Продолжающаяся экономическая экспансия во многих странах в сочетании с эффективными регулятивными реформами, которые способствовали росту капитализации банков, привели к тому, что многие банки продемонстрировали значительную экономическую мощь и устойчивость, необходимые для преодоления серьезного экономического спада. Тем не менее, продолжающийся спор между США и Китаем, неопределенность Brexit и значительный геополитический риск подрывают доверие бизнеса и сокращают инвестиции, тем самым угрожая глобальному росту и прибыльности банков. По данным Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), после роста глобального роста ВВП на 3,6% в 2018 году прогноз роста мирового ВВП был снижен до 2,9% в 2019 году с небольшим увеличением до 3% в 2020 году.

В ответ на перспективы замедления роста некоторые центральные банки сменили свою денежно-кредитную политику на более гибкую позицию. Федеральная резервная система США дважды снижала процентные ставки в этом году, последний раз в сентябре, в то время как Европейский центральный банк (ЕЦБ) сделал это лишь один раз и надеется сохранить ставки на текущих уровнях до середины 2020 года. Другие центральные банки вполне могут последовать за смягчающей позицией ФРС, что делает однозначно снижает доходность банков из-за сокращения процентной маржи.
Уже на протяжении многих лет, рейтинг самых безопасных банков мира по версии Global Finance стал наиболее авторитетным и показательным, при выборе самых надежных банков в мире
Методология аналитиков Global Finance применяет четкий подход при составлении рейтинга самых безопасных банков мира, используя долгосрочные рейтинги долга в иностранной валюте от Fitch, Moody’s и Standard & Poor’s. (См. Методологию ниже). Обновленный рейтинг 2019 года включает в себя влияние ряда нововведений рейтинговых агентств, что привело к изменениям в окончательном рейтинге самых надежных банков мира.
Североамериканские банки продемонстрировали солидные операционные показатели в силу подъёма экономики США и роста финансовых рынков, но существуют значительные препятствия, связанные с перспективами замедления экономики, что усугубляется торговым спором между США и Китаем, которые могут быть разрушительными и дорогостоящими. ОЭСР ожидает, что рост ВВП в США снизится до 2,4% в 2019 году и до 2% в 2020 году по сравнению с 2,9% в 2018 году. Банки в США и Канаде должны бороться с более низкой маржой из-за постоянно низких процентных ставок, в то же время выделяя значительные ресурсы для выполнения текущих нормативных требований, а также для развития технологии и разработки цифровых платформ.
Сектор извлек выгоду из общего улучшения тенденций качества банковских активов. Тем не менее, замедление экономики увеличивает риск ухудшения качества в портфелях банковских кредитов. Кроме того, новый стандарт методологии учета текущих ожидаемых кредитных потерь начинает действовать поэтапно, начиная с декабря 2019 года, и может способствовать снижению прибыли; поскольку банки должны будут заранее фиксировать ожидаемые кредитные убытки по кредитам и другим финансовым инструментам, а не по мере их возникновения.
В Европе, пресса удаляет основное внимание Brexit и возможности выхода Великобритании из ЕС без соглашения о выходе до срока, установленного до 31 октября 2019 года. Европейские банки широко представлены в рейтинге Global Finance, занимая первые 11 позиций и представляя 27 из 50 крупнейших банков мира. Эти банки включают в себя комбинацию государственных учреждений и коммерческих банков с высоким рейтингом. Оценки ОЭСР по экономическому росту в странах еврозоны, а также в Великобритании, составляют приблизительно 1% на 2019 и 2020 годы и могут ухудшиться в случае жесткого варианта Brexit. На этом фоне политика ЕЦБ остается адаптивной; и в подтверждение этому банк инициировал третью серию Целевых долгосрочных операций рефинансирования, предназначенных для поддержки банковского сектора путем предоставления более дешевого финансирования.
Банки в странах с формирующимся рынком должны бороться с последствиями затяжного торгового спора между США и Китаем. Китайские регуляторы сигнализируют о том, что агрессивное снижение процентных ставок не планируется в ответ на более медленный рост, который ОЭСР ожидает на уровне ниже, чем 6% в 2020 году. Скорее, более взвешенный подход к смягчению политики в сочетании с фискальными стимулами в виде расходов на инфраструктуру, как ожидается смогут, компенсировать замедление роста. Чувствительность к волатильности цен на сырьевые товары продолжает вызывать беспокойство, особенно на рынках нефти, после того как атака на нефтяной объект в Саудовской Аравии продемонстрировала значительные уязвимости нефтегазового сектора, которые могут привести к перебоям в поставках нефти на рынок.

Самые надежные банки мира. Global Top 50

Не удивительно, что банки, которые входят в Global Top 50 самых безопасных банков мира имеют самые высокие кредитные рейтинги от ведущих рейтинговых агентств. Некоторые банки даже смогли улучшить свои рейтинги в сравнении с 2018 годом. Так, Банк BNG поднялся на две ступени на третье в результате повышения рейтинга Fitch, и в настоящее время является одним из пяти банков, которые имеют рейтинг ААA/Ааа/Ааа от всех трех рейтинговых агентств. Две финансовые компании, Nederlandse Waterschapsbank и Kommunalbanken, продолжают оставаться обладателями рейтингов Ааа и AAA от Moody’s и S & P соответственно. Тем не менее, они не имеют рейтинга Fitch.
В нынешнем рейтинге, порог оценки для включения немного увеличился до 19 баллов с 18,5 в 2018 году, с максимально возможным баллом 30. Более того, некоторые из баллов этих банков сосредоточены в рамках различных уровней оценки. Следовательно, изменение рейтинга на одну ступень может оказать большое влияние на рейтинги, как в случае с DNB Bank, который поднялся на 17 позиций в результате повышения рейтинга со стороны S & P в январе 2019 года. BNP Paribas является новым участником рейтинга Global Top 50 в 2019 году в связи с повышением рейтинга от того же S & P в апреле 2019 года в ответ на увеличение капитала банка.
Как и в прошлом году, изменение суверенного рейтинга может оказать большое влияние на изменения в рейтинге местных банков. Например, канадские банки поднялись в нашем рейтинге на 2018 год из-за повышения рейтинга Канады со стороны Moody’s в июле 2018 года после принятия Канадой новых правил урегулирования банков.
Повышение рейтинга повысило рейтинги Toronto-Dominion (11 место), Royal Bank of Canada (12 место), The Bank of Nova Scotia (27 место), Bank of Montreal (32-е место) and Canadian Imperial Bank of Commerce (33-е, новичок в рейтинге).

Методология: как составлялся рейтинг Global Top 50

Участниками рейтинга могут быть только финансовые институты которые входят в 500 крупнейших банков мира по размеру балансовых активов (не активов под управлением, показатель которым часто апеллируют Швейцарские частные банки).
Баллы рассчитываться на основе долгосрочных кредитных рейтингов в иностранной валюте, выпущенных Fitch Ratings, Standard & Poor’s и Moody’s Investors Service а также других финансовых показателей. Там, где это возможно, использовались рейтинги холдинговых компаний, а не операционных компаний; и банки, которые полностью принадлежат другим банкам, не были учтены. В рамках каждого набора рейтингов банки организованы в соответствии с размером активов на основе данных за последний годовой отчетный период, предоставленных Fitch Solutions и Moody’s.
Данный рейтинг носит познавательных характер и не является призывов к действию, открывать счет в иностранном банке, инвестировать, вкладывать, покупать или продавать какие либо инструменты банков. Все права принадлежат изданию Global Finance.

Рейтинг самых безопасных банков в мире 2019

МестоНазвание БанкаСтранаFitchMoody’sS&PИтоговые баллыОбщие активы (в млн $ )Дата отчетности
1KfWGermanyAAAAaaAAA30556,42431-Dec-2018
2Zuercher KantonalbankSwitzerlandAAAAaaAAA30172,67131-Dec-2018
3BNG BankNetherlandsAAAAaaAAA30157,50331-Dec-2018
4Landwirtschaftliche RentenbankGermanyAAAAaaAAA30103,11331-Dec-2018
5Landeskreditbank Baden-Wuerttemberg (L-Bank)GermanyAAAAaaAAA3079,69231-Dec-2018
6Nederlandse WaterschapsbankNetherlandsNRAaaAAA2986,57631-Dec-2018
7KommunalbankenNorwayNRAaaAAA2948,58331-Dec-2018
8NRW.BANKGermanyAAAAa1AA—26169,16531-Dec-2018
9Swedish Export Credit Corp.SwedenNRAa1AA+2631,62331-Dec-2018
10Banque et Caisse d’Epargne de l’EtatFranceNRAa2AA+24.552,56631-Dec-2018
11Caisse des Depots et ConsignationsCanadaAAAa2AA24207,62331-Dec-2017
12Royal Bank of CanadaCanadaAAAa2AA—231,021,77030-Apr-2019
13TD BankCanadaAA—Aa1AA—231,005,27030-Apr-2019
14DZ BankGermanyAA—Aa1AA—23594,15731-Dec-2018
15DBS BankSingaporeAA—Aa1AA—23402,43931-Dec-2018
16Oversea-Chinese Banking Corp.SingaporeAA—Aa1AA—23341,64631-Dec-2018
17Svenska HandelsbankenSwedenAAAa2AA—23331,97831-Dec-2018
18United Overseas BankSingaporeAA—Aa1AA—23283,5931-Dec-2018
19Korea Development BankSouth KoreaAA—Aa2AA23231,94231-Dec-2018
20Export-Import Bank of KoreaSouth KoreaAA—Aa2AA—2380,59131-Dec-2018
21Deutsche Apotheker- und AerztebankGermanyAA—Aa1AA—2351,96131-Dec-2018
22Banque Cantonale VaudoiseSwitzerlandAA—Aa2AA—2348,55131-Dec-2018
23Industrial Bank of KoreaSouth KoreaAA—Aa2AA—22258,19131-Dec-2018
24SwedbankSwedenAA—Aa2AA—22250,46131-Dec-2018
25DNB BankNorwayNRAa2AA—21.5256,38331-Dec-2018
26SFILFranceNRAa3AA21.576,25731-Dec-2018
27Banque Pictet & CieSwitzerlandAA—Aa2NR21.529,7831-Dec-2017
28Bank of Nova ScotiaCanadaAA—Aa2A+21759,77231-Oct-2018
29ANZ Banking GroupAustraliaAA—Aa3AA—21694,36831-Mar-2019
30Commonwealth Bank of AustraliaAustraliaAA—Aa3AA—21682,91530-Jun-2018
31Nordea BankFinlandAA—Aa3AA—21631,58331-Dec-2018
32WestpacAustraliaAA—Aa3A+21619,90531-Mar-2019
33Bank of MontrealCanadaAA—Aa2A+21617,35830-Apr-2019
34National Australia BankAustraliaAA—Aa3AA—21569,26731-Mar-2019
35Canadian Imperial Bank of CommerceCanadaAA—Aa2AA—21454,68430-Apr-2019
36SEBSwedenAA—Aa2A+21286,20231-Dec-2018
37HSBC FranceCanadaAA—Aa3AA—21207,25631-Dec-2018
38First Abu Dhabi BankUAEAA—Aa3AA—21202,58531-Dec-2018
39Hang Seng BankHong KongA+Aa2AA—21200,66631-Dec-2018
40Federation des Caisses DesjardinsCanadaAA—Aa2A+21115,50531-Dec-2018
du Quebec
41AgribankUnited StatesAA—Aa3AA—21109,77231-Dec-2018
42Sparkassen-Finanzgruppe (Sparkassen)GermanyA+Aa2NR201,438,06731-Dec-2017
43UBSSwitzerlandAA—Aa3AA—20958,05531-Dec-2018
44RabobankNetherlandsAA—NRAA—20676,28731-Dec-2018
45CoBankUnited StatesAA—Aa3AA—20139,01631-Dec-2018
46National Bank of KuwaitKuwaitAA—Aa3A+2090,32731-Dec-2018
47OP Corporate BankFinlandNRAa3AA—2072,74231-Dec-2018
48AgFirstUnited StatesAA—Aa3NR2033,07831-Dec-2018
49Farm Credit Bank of TexasUnited StatesAA—A1A+2024,52931-Dec-2018
50BNP ParibasFranceA+Aa3A+192,337,57531-Dec-2018

Возможно вам таже будет интересно узнать 25 самых надежных банков Швейцарии и список самых надежных банков России 2020

E-mail в Швейцарии (полное шифрование, безлимитный объём) всего от 2 евро в месяц за 5 адресов! Закажи прямо сейчас!

Ваш личный банкир Пишем про банки

А вы знаете, что что можно заработать до 12% годовых в долларах США на личном счете в Швейцарии. Минимальный вклад от $1 млн. Счет открывается бесплатно в банке с рейтингом АА!

нет спасибо, я доволен тем что есть