Приобретения всегда имеют свою цену для банков, но благодаря доходам от повышения процентных ставок UBP почти не почувствовал финансового бремени своих последних сделок.
Чистый доход швейцарской группы вырос на 4,5% в этом году, несмотря на увеличенные расходы после приобретения Millennium Banque Privée в ноябре 2021 года и Danske Bank International в январе 2022 года.
Тем временем, общий объем активов группы сократился на 12,5% до 140,4 млрд. швейцарских франков (139,9 млрд. евро), что обусловлено негативной динамикой рынков и укреплением швейцарского франка по отношению к евро и фунту.
Два сделки по управлению состоянием за два года, совершенные UBP, могут показаться быстрыми, но Адриан Кюнци, генеральный директор UBP Zurich и руководитель управления состоянием, европейские рынки, отметил, что много работы было проделано задолго до их осуществления.
Хотите открыть банковский счет в иностранном банке как нерезидент? Швейцарская компания BMA Business Solutions предлагает первоклассные решения для бизнеса и частного капитала! Свяжитесь с нами!
«Здесь не только дело в быстроте и технической возможности проведения сделки. Здесь также речь идет о том, чтобы убедить руководство в том, что вы являетесь подходящим покупателем и имеете приветливую культуру», — сказал он.
UBP — это семейный банк, руководимый генеральным директором Ги де Пичиотто, сыном Эдгара де Пичиотто, основавшего банк в 1969 году. Одной из его отличительных особенностей является необычно высокий коэффициент капитализации CET1 в размере 26,7%, по сравнению с регулятивным требованием Швейцарии в 8% плюс 2,5% буфер для несистемных банков.
Наличие такой подушки безопасности полезно при использовании пути приобретений. UBP завершил 16 сделок за свою историю, включая приобретение международного бизнеса Coutts в 2015 году, которое расширило бизнес UBP в области управления состоянием в Азии.
Сильный балансовый лист является важным критерием при выборе целей для приобретения, сказал Кюнци, а также инвестиционное предложение, которое является ключевым для идентичности UBP, и наличие опытных сотрудников в команде.
Еще одним важным критерием является фокус на управлении состоянием, и будущие сделки вряд ли будут вовлекать банки, у которых 40-50% портфеля управляется независимыми управляющими активами или у которых сильный акцент на исполнении.
«Если у компании-кандидата есть люди, которые просто не обладают навыками, необходимыми для того, что мы делаем сейчас, это может привести к культурному несоответствию», — сказал Кюнци.
Поиск подходящего сочетания
UBP славится своей быстротой в завершении сделок, но Кюнци отметил, что также важны последующие шаги по интеграции клиентов и сотрудников.
Часто существует опасность, когда банк расширяется на различные рынки, так как это увеличивает сложность бизнеса.
Перед покупкой управления состоянием Danske Bank в Люксембурге UBP уже имел представительство в этой стране с активами в размере 6 млрд. евро, а также некоторыми шведскими и датскими клиентами.
«С этой сделкой мы не увеличили сложность нашего бизнеса. Потому что это один и тот же рынок, один и тот же тип клиента, и требуются те же инвестиционные решения», — сказал Кюнци.
Банк открыт для дальнейших сделок, но Кюнци сказал, что бизнес не должен полагаться только на это, хотя имеется возможность действовать быстро.
«Если вы хотите быть успешным банком, вы также должны добиться хорошего органического роста», — добавил он.
Фокус на будущий рост
Если вы хотите развивать то, что уже есть, важно иметь правильных банкиров на своем месте.
Главным приоритетом для Кюнци в ближайшие месяцы является убедиться, что U
BP может привлечь новых квалифицированных специалистов на рынках, где он уже присутствует.
«Мы недавно наняли банкиров для Турции, Израиля и Восточной Европы. Мы также хотели бы нанять больше сотрудников для швейцарского рынка и убедиться, что люди знают о наших стратегиях управления активами», — сказал он.
У Кюнци нет фиксированного количества будущих наймов, с которым он начинает год, и предпочитает сосредоточиться на постоянном общении с банкирами, которые уже находятся в его команде.
«Когда вы видите, что банки сталкиваются с трудностями, часто слышите, что это происходит из-за неправильной бизнес-стратегии и управления рисками. Я бы сказал, что это, вероятно, из-за неправильной культуры и людей», — сказал он.
Что нужно, чтобы стать банкиром UBP? Уже имеющаяся клиентская база или бизнес-план могут быть недостаточными, по мнению Кюнци, который также пытается понять, хороши ли потенциальные кандидаты в прослушивании и понимании людей.
«Этот человек также должен стремиться к улучшению и делать больше, чем обычно. Если вы хотите быть в самом верху — вам нужно бежать быстрее, чем все остальные», — сказал он.
Он добавил, что когда банкиры покидают UBP, они чаще всего создают свою собственную компанию, а не переходят к конкурентам.
«Это цена, которую приходится платить, если вы хотите иметь лучших предпринимательских людей», — сказал он.
Кюнци уверен, что Швейцария по-прежнему имеет многое, что предложить состоятельным лицам в области управления состоянием.
Он сам является банкиром, так же как его отец, и оба являются частью ориентированной на обслуживание культуры, которая является частью швейцарского ДНК.
«Это не случайно, что у нас есть все лучшие школы для гостиничного бизнеса. Это та же самая, очень швейцарская, ориентированная на обслуживание ментальность, и это преимущество иметь людей с таким мышлением», — сказал он.
