Соглашение о гарантиях между UBS и правительством Швейцарии для поглощения Credit Suisse практически «уже в кармане» банка. Помимо ежегодных выплат в десятки миллионов, UBS придется соблюдать дополнительные правила.
В пятницу UBS и правительство Швейцарии подписали соглашение о гарантиях, которое неоднократно упоминалось в последние недели.
94-страничное «Соглашение о защите от убытков» вступит в силу после завершения поглощения Credit Suisse, то есть предположительно 12 июня 2023 года, о чем UBS и Конфедерация объявили в тот же день. Срок действия соглашения заканчивается, когда UBS реализует или ликвидирует все гарантированные активы.
Штаб-квартира должна оставаться в Швейцарии
Хотите открыть банковский счет в иностранном банке как нерезидент? Швейцарская компания BMA Business Solutions предлагает первоклассные решения для бизнеса и частного капитала! Свяжитесь с нами!
Согласно соглашению, Конфедерация гарантирует убытки в размере 9 миллиардов швейцарских франков от определенного портфеля непрофильных активов Credit Suisse, в то время как UBS будет нести первые убытки в размере 5 миллиардов швейцарских франков самостоятельно. Эти основные положения соглашения теперь юридически закреплены подписями.
Однако для того, чтобы получить выплаты по гарантии, UBS обязан сохранить свою швейцарскую штаб-квартиру, поясняет правительство в своем заявлении. Правительство будет информироваться ежеквартально.
Конфедерация принимает активное участие
Далее говорится, что UBS обязан разумно управлять этими активами, чтобы минимизировать потери и максимизировать доход от их продажи. На то, что риски управляемы, недавно указывало заявление Серджио Эрмотти о том, что потери для государства в этой сделке очень маловероятны.
Согласно информации, банк также возьмет на себя первоначальные и текущие внешние расходы Конфедерации и Управления по надзору за финансовыми рынками Швейцарии по данному контракту.
36 миллионов ежегодных сборов
Детали контракта, с которыми можно ознакомиться, показывают, среди прочего, расходы, связанные с гарантией для UBS. Так, ежегодная плата за обслуживание составляет 0,4 процента от гарантированных 9 миллиардов швейцарских франков, к которым единоразово добавляются 40 миллионов швейцарских франков.
Согласно документам, застрахованный портфель состоит из деривативов, структурированных продуктов и специальных кредитов и оценивается в 40 миллиардов швейцарских франков или 3 процента от совокупного баланса нового UBS.
Этот портфель будет передан на аутсорсинг специальной организации под контролем надзорного комитета.
Дополнительные ограничения убытков
В заявлении, поданном в Комиссию по ценным бумагам и биржам США в начале этой недели, указано, что дальнейшие гарантии убытков потребуют отдельной правовой основы в виде парламентского одобрения.
Помимо гарантий, UBS получит ряд других регулятивных льгот. Например, ему будет разрешено временно применять некоторые правила, которые применялись к Credit Suisse, и сохранить действующие правила ликвидности. Кроме того, оба банка смогут сохранить свои нынешние методы расчета активов, взвешенных с учетом риска.
И самое главное, образовавшийся мегабанк не должен будет полностью хеджировать свой баланс до конца 2029 года, как сообщает finews.ch.
Предложение о ликвидации банка федеральному правительству
В течение трех месяцев UBS должен представить правительству предложение по бизнес-плану. В нем он должен показать, как он намерен ликвидировать активы, покрытые гарантиями, и какие чистые убытки следует ожидать.
В пятилетнем плане крупный банк также должен представить финансовые прогнозы, план капитала с оценкой активов, взвешенных с учетом риска, а также стратегии выхода и урегулирования.
