Латвийские банки больше не будут работать с оффшорами, что делать дальше….

Итак, то чего долго ждали свершилось, в четверг Сейм Латвии в окончательном чтении принял закон об ограничениях финансовых операций клиентов высокого риска в латвийском финансовом секторе. Согласно новым правилам, латвийским банкам запрещено работать с так называемыми шелл компаниями. Многие клиенты пали жертвой ликвидации ABLV, затем Rietumu Banka начал блокировать оффшорные счета. Согласно последней информации Rietumu Banka начал разблокировать счета, однако он просит оставить часть средств на долгосрочный депозит сроком 3 года, так как в случае единовременного оттока средств более чем 4000 оффшорных компаний, у банка будут проблемы с ликвидностью и он может нарушить требования регулятора и соответственно в худшем случае потерять банковскую лицензию.
И так, что же теперь делать дальше? В Кипре в еще достаточно много банков готовых работать с оффшорами и заниматься операционной деятельностью, в Швейцарии есть как минимум один банк (CIM Bank) который готов заняться операционной деятельностью клиентов и сейчас испытывает колоссальный наплыв клиентов, в Лихтенштейне есть как минимум два банка (Bendura bank, Alpinum Bank).
Нужно также понимать, что если вы крупный клиент с вкладом от 5 млн долларов, то всегда можно договорится об операционном обслуживание практически в любом банке, при условии небольшого количества платежных операций, как правило не более 4-5 в месяц.
Кроме того, всегда есть возможность открыть компанию в Швейцарию с собственным штатом и офисом и открыть счет практически в любом местном банке. Да это дорого, да нужно платить налоги, но нужно понимать время оффшоров уходит.
Венгрия, Чехия, Польша также очень активно используются для операционных счетов, однако и здесь очень скоро могут начаться проблемы.
Однако, если вам нужен сберегательный счет на оффшорную компанию, то здесь альтернативы Швейцарским банкам нету, однако нужно хорошо понимать, банк надо выбирать аккуратно. Банки завлекают клиентов, потом аккуратно выкручивают руки.
Дадим несколько советов, будьте осторожны с крупными публичными банками (т.е. с акционерными банки акции которых торгуются на бирже, в число публичных банков входят: UBS, Credit Suisse, Julius Bar, EFG, Vontobel,VP Bank, LLB AG итд.), в таких банках  у каждого сотрудника есть план, продать определенные инструменты или определённую услугу. Сотрудник выполняет план получает бонус, нет плана — нет бонуса. Так что будьте готовы, что вам будут предлагать вначале \»сладкие условия\», а потом навязывать купить определенные инструменты банка.  В таких банках комплайнс может переходить разумные пределы, и к вашему счету могут придраться даже спустя десять лет.
В частных банках, все обстоит иначе, здесь как в семье, все в рамках достигнутых договоренностей и каждый банкир бережет свое имя. Как правило здесь сотрудникам изначально платят более высокую фиксированную заработную плату. Кроме того, частные банки часто оказываются гораздо гибче.
Так что, делайте выбор разумно господа.