Открытие счета в Швейцарском банке, стало серьёзным испытанием для многих потенциальных клиентов из СНГ. Многие банки просто не хотят работать с клиентами из некоторых стран, например таких как Беларусь, Молдова, Кыргызстан, Казахстана и Узбекистана. Гражданам Туркмении, открыть счёт в иностранном банке практически невозможно.
Почему есть сложности с открытием счета
Всё в подходе банке, к клиентам из так называемых «рисковых стран», где высокий уровень коррупции и низкая «прозрачность доходов» местной бизнес-элиты.
Другой не менее важный фактор, это тот факт, что все вышеуказанные страны, за исключениям Казахстана не подписали договор об автоматическом обмене банковской информации. Что накладывает дополнительные риски для Швейцарского банка принять незадекларированные денежные средства.
Казахстан несмотря на то что присоединился к договору, его полностью еще не ратифицировал.
С 1 января 2016 года Уголовный кодекс Швейцарии, классифицирует неуплату налога в сумме 300 000 шф. франков, как серьёзной преступление-налоговое мошенничество.
Банкир, который способствовал приёму таких средств, может оказаться за решёткой или оплатить серьёзный штраф.
Таким образом, при нынешнем уровне доходов банков с клиента, а это в среднем 80 базисных пунктов, теряется всякий смысл рассматривать заявки клиентов из вышеупомянутых стран.
Кто может помочь
Из любой, даже самой сложной ситуации есть выход! Клиент должен обратится к профессионалам, которые помогут грамотно составить банковское досье клиента. Сам потенциальный клиент в свою очередь должен максимально открыто рассказать и подтвердить источники своего дохода, как был заработан капитал, который будет внесены на счёт. Возможно, стоит обратится к независимым налоговым консультантам, которые дадут юридическое заключение по «чистоте активов».
Конечно, нужно понимать, что Швейцарский банк прежде всего заточен на обслуживание состоятельных клиентов, поэтому глупо рассчитывать на открытие счета, не имея хотя бы 1 млн долларов собственных средств. Некоторые банки требует минимальный вклад от 5 млн долларов для граждан Беларуси, Молдовы, Кыргызстана, Казахстана и Узбекистана.
Хотели бы отметить, что главным критерием для банка является место жительство клиента, поэтому гражданин Казахстана с ПМЖ в Дубае, уже не будет квалифицирован как высоко-рисковый клиент. Счёт такому клиенту открыть гораздо проще.